Чем мы можем вам помочь
Мы считаем, что налоги не должны быть стрессом. Наша задача — взять на себя всю сложную работу с документами и расчетами, чтобы вы могли законно вернуть или сэкономить деньги. Ниже вы найдете подробное описание наших услуг и примеры жизненных ситуаций, в которых мы помогаем.
Возврат налогов через вычеты
Если вы покупали жилье, платили за лечение, обучение или инвестировали через ИИС, государство готово вернуть вам часть уплаченного подоходного налога (НДФЛ). Это ваше законное право, и мы поможем получить максимум.
Что входит в услугу:
Примеры ситуаций:
«Мы с супругой купили квартиру в ипотеку»
Мы поможем каждому из вас получить максимально возможный вычет: до 260 000 ₽ за покупку жилья и до 390 000 ₽ за уплаченные проценты банку.
«В прошлом году я лечил зубы, а ребенок ходил на платные курсы»
Мы объединим все социальные расходы в одной декларации, чтобы вы вернули 13% от потраченных сумм. В рамках одного тарифа можно заявить сразу и лечение, и обучение, и страхование.
«Я пополнял свой Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)»
Подготовим декларацию для получения инвестиционного вычета. Вы сможете ежегодно возвращать до 52 000 или 60 000 рублей.
Декларация при продаже имущества
Продажа квартиры, дома или автомобиля — это доход, с которого в большинстве случаев необходимо уплатить налог. Мы поможем правильно рассчитать сумму и вовремя отчитаться перед налоговой.
Что входит в услугу:
Примеры ситуаций:
«Я продаю квартиру, которой владел меньше минимального срока»
Мы рассчитаем налог с учетом ваших расходов на покупку этой квартиры, подготовим и подадим декларацию в налоговую.
«В одном году я продал и машину, и дачу»
Мы подготовим единую декларацию, в которой будут отражены доходы от продажи обоих объектов, и поможем оптимизировать налоговую нагрузку по каждой сделке.
«Я получил квартиру в наследство и хочу ее продать»
Это сложный случай, где важны кадастровая стоимость и степень родства. Мы проанализируем вашу ситуацию и убедимся, что вы не переплатите налог.
Налоги для инвесторов: учет убытков
Если вы получили прибыль от операций с ценными бумагами, ее можно законно уменьшить на сумму убытков, полученных в предыдущие годы. Эта процедура называется сальдированием и позволяет вернуть ранее уплаченный налог.
Что входит в услугу:
Примеры ситуаций:
«В 2024 году я получил хорошую прибыль от продажи акций, а в 2023 был убыток»
Мы подготовим декларацию, в которой зачтем прошлогодний убыток, что позволит вам уменьшить или полностью вернуть налог, удержанный брокером в 2024 году.
«Я торгую через нескольких брокеров: у одного прибыль, а у другого — убыток»
Мы проанализируем отчеты от всех ваших брокеров, сальдируем финансовые результаты между ними и поможем вернуть излишне уплаченный налог.
Оптимизация и снижение налогов
Эта услуга для сложных и нестандартных ситуаций. Например, когда налоговая уже выставила требование об уплате налога, с которым вы не согласны, или вы планируете крупную сделку и хотите заранее минимизировать налоговые последствия.
Как мы работаем:
Примеры ситуаций:
«В Личном кабинете ФНС появилось требование уплатить налог с продажи, но я считаю, что сумма завышена»
Мы проведем аудит, проверим расчеты налоговой, найдем основания для снижения налога и подготовим мотивированный ответ или уточненную декларацию.
«Я планирую продать коммерческую недвижимость и хочу заранее подготовиться»
Мы заранее проанализируем сделку, рассчитаем налоговые последствия и разработаем стратегию для законного снижения налоговой нагрузки.
Аудит вашего Личного кабинета ФНС
«Налоговый чекап» — это полная проверка вашего Личного кабинета на сайте nalog.ru. Мы ищем неиспользованные возможности для возврата налогов и проверяем, нет ли у вас рисков, связанных с владением имуществом или пропущенными сроками отчетности.
Что входит в услугу:
Примеры ситуаций:
«Я никогда не заявлял вычеты и думаю, что мог что-то упустить»
Мы проверим всю историю и найдем все возможности для возврата налога за последние три года, о которых вы могли не знать.
«Я активно покупаю и продаю имущество и хочу быть уверен, что все в порядке»
Мы проведем ревизию, чтобы убедиться, что все объекты отражены корректно, нет задолженностей и вы не пропустили сроки подачи деклараций, избежав тем самым штрафов.
Профессиональный налоговый консультант: от вычетов до оптимизации
Наша компания предоставляет комплексные консультационные услуги в сфере налогообложения для физических лиц. Основная задача нашей работы — помочь вам разобраться в сложных налоговых вопросах, будь то подготовка и подача декларации 3-НДФЛ, законный возврат налога или оптимизация налогов при крупных сделках. Мы анализируем каждую ситуацию индивидуально, чтобы вы могли избежать негативных финансовых последствий в виде доначислений, штрафов и пеней.
Одно из ключевых направлений нашей деятельности — помощь в получении всех видов налоговых вычетов. Мы помогаем оформить имущественный налоговый вычет при покупке жилья и уплате ипотечных процентов, а также социальные вычеты за лечение и обучение. Инвесторы могут рассчитывать на нашу поддержку в получении вычета по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС), а также вычетов по договорам страхования. Мы находим все возможные основания для возврата, как в случае, когда аудит документов для получения социального вычета выявил право клиента на остаток имущественного и стандартного вычетов, что значительно увеличило итоговую сумму к возврату.
Особое внимание мы уделяем оптимизации налога с продажи имущества. Продажа квартиры, дома, земельного участка или автомобиля требует грамотного подхода к декларированию доходов. Мы используем все законные способы минимизации налога, в том числе в сложных ситуациях, таких как продажа имущества, полученного в дар или по наследству. Наш опыт показывает, что даже в случаях, когда налоговый орган уже выставил налог к уплате, грамотная работа с документами и досудебное разбирательство могут снизить сумму налога до нуля.
Для инвесторов мы предлагаем специализированные услуги, такие как сальдирование убытков по операциям с ценными бумагами и ПФИ. Эта процедура позволяет зачесть убытки прошлых лет в счет прибыли текущего периода и вернуть значительные суммы налога. Мы проводим детальный аудит брокерских отчетов и сопровождаем весь процесс до получения денег на счет. Также мы помогаем с отчетностью по счетам в иностранных банках.
Наша работа часто начинается с услуги «Аудит» или «Аудит Личного кабинета». Это позволяет провести предварительный анализ документов, выявить потенциальные риски или, наоборот, неиспользованные возможности для получения вычета, как в случае, когда аудит ЛК показал и обязанность отчитаться за продажу, и право на получение остатка вычета. Такой подход позволяет нашим клиентам быть заблаговременно готовыми к возможным налоговым последствиям.